Personal Finance In The Age Of Hyperinflation

Les gens en général perçoivent un salaire de mort et, lorsque les prix augmentent, le pouvoir d 'achat des individus diminue.

Après avoir traversé une série de vagues de prix élevés comme l 'ail, les haricots, le sucre et le sucre, la population est confrontée à la réalité du ralentissement de la Banque centrale, de l' achat d 'une maison, et la vie quotidienne commence à évoluer doucement: les gens ordinaires perçoivent un salaire mort, Les prix augmentent, le pouvoir d' achat des individus diminue.Bien queMajoration des intérêtsMais le taux d 'intérêt est bien inférieur à ce qu' il est aujourd 'hui.InflationLa hausse des taux d 'intérêt s' est accompagnée d' une augmentation de la pression sur les prêts hypothécaires et automobiles, et la population a beaucoup moins d 'argent.En cette époque de forte inflation, la planification rationnelle de l 'argent entre ses mains revêt donc une importance particulière.

Mais comment choisir un produit qui lui convient face à toute une variété de produits financiers sur le marché?Selon des experts du secteur de la gestion financière individuelle, les banques proposent actuellement, en fonction des caractéristiques de risque et de rendementProduits financiersPeut être divisé en trois grandes catégories de produits de garantie de revenus, de produits de préservation flottants, de produits autres que les produits de base flottants.En règle générale, le risque d 'investissement pour les produits à revenu garanti est moins élevé que pour les produits à revenu variable à revenu variable à revenu variable.Mais les choix pratiques ne sont souvent pas généralisés.Si certains produits sont conçus de manière à conserver des recettes flottantes, il est plus probable qu 'ils ne soient pas rentables en raison d' une conception structurelle déraisonnable.Certains produits, bien qu 'ils ne soient pas structurés de manière à préserver les recettes, sont plus stables et moins risqués.Il est donc particulièrement important de se concentrer sur les projets d 'investissement et de choisir des produits à faible risque et à rendement relativement stable.

De même, sur le plan de la gestion des finances personnelles, des experts financiers de la succursale de Shanghai de la Banque commerciale de Tyrone, dans la province de Zhejiang, ont proposé que le choix des produits financiers ne soit pas un critère général par type.Par exemple, la série "flow of Money", lancée par la Banque Tyrone, bien qu 'elle ne soit pas un produit financier de type à revenu flottant, est un produit financier à faible risque et à rendement élevé, tant du point de vue de la configuration du produit que du point de vue du rendement à long terme: la série "Flow" a été lancée pour une période de trois mois, six mois, un an et à partir de 50 000 yuan.Cela a permis non seulement de réduire considérablement le seuil de liquidité des placements, mais aussi d 'éviter efficacement les risques de liquidité; le taux de rendement annuel de la série « Flow » est de plus de 4,3% par rapport à d' autres produits de même nature, compte tenu des gains Multi - périodes déjà réalisés.On sait que la série 1105 de la Banque commerciale de Tyrone, dans le Zhejiang, sera publiée du 21 au 26 avril.

Enfin, les experts de la finance de Tyrone ont bien voulu rappeler à la population qu 'il était important de ne pas chercher à maximiser les profits dans le choix des produits financiers et de choisir les produits qui lui conviennent en fonction de la situation réelle.